Am 3. Mai dieses Jahres, kurz nach Beginn eines langwierigen Prozesses in Luxemburg, in dem die Hauptangeklagten eines Drogenhandels aus der italienischen Region Apulien stammen, wurde eine groß angelegte internationale Operation gegen die kalabrische Mafia, die ’Ndrangheta, durchgeführt. 132 Mitglieder dieses mächtigen kriminellen Netzwerks wurden in zehn Ländern festgenommen, insbesondere in Italien, aber auch in Deutschland, wo die ’Ndrangheta seit jeher stark vertreten ist. Die Gemeinsamkeit zwischen den beiden Fällen ist, abgesehen vom Herkunftsland der Straftäter, natürlich der Drogenhandel. Wie ihre italienischen Pendants, die Camorra in Neapel und die Cosa Nostra in Sizilien, sowie andere große Mafiaorganisationen, die in Europa (insbesondere albanische und türkische) und im Rest der Welt operieren, bezieht die ’Ndrangheta mittlerweile den Großteil ihrer Einnahmen aus dem Drogenhandel. Sie gilt als weltweit führend im Kokainhandel mit Verzweigungen in rund vierzig Ländern und ist damit die reichste Mafia Europas.
All diese kriminellen Organisationen profitieren von der außerordentlichen Zunahme des Drogenkonsums weltweit, die durch sinkende Preise begünstigt wird, welche wiederum insbesondere durch die steigende Produktion in Lateinamerika und Afrika angetrieben werden. „Everywhere, Everything, Everyone“, schrieb der Belgier Alexis Goosdeel, Direktor der Europäischen Beobachtungsstelle für Drogen und Drogensucht, zur Beschreibung dieses Phänomens in der Einleitung seines im Juni 2022 veröffentlichten 60-seitigen Jahresberichts. Allein in der EU hätten etwa 84 Millionen Menschen, d. h. 29 Prozent der Erwachsenen im Alter von 15 bis 64 Jahren, bereits eine illegale Substanz konsumiert haben, wobei Männer (51 Millionen) diesen Konsum häufiger angaben als Frauen (33 Millionen), und dieser Konsum alle sozialen Schichten durchdringt. Die Vielfalt und Qualität der Produkte verbessert sich stetig. Cannabis ist nach wie vor mit Abstand die am häufigsten konsumierte Droge, die von mehr als 22 Millionen erwachsenen Europäern konsumiert wird, gefolgt von Kokain, MMDA und Amphetaminen. Eine große Anzahl von Menschen konsumiert mehrere Arten von Drogen.
Der Umsatz des Drogenhandels wird weltweit auf 400 Milliarden Dollar geschätzt, was der Hälfte der gesamten organisierten Kriminalität entspricht und dem BIP Dänemarks oder Ägyptens entspricht. Eine Schätzung, die naturgemäß mit Vorsicht zu betrachten ist, die aber vielen Experten als konservative Annahme erscheint. So viel Geld muss gewaschen werden, d. h. heimlich in die legalen Wirtschaftskreisläufe eingeschleust werden, um es nutzen zu können und gleichzeitig seine Herkunft zu verschleiern. Die Kriminellen werden bei der Geldwäsche immer einfallsreicher. Doch unabhängig davon, welche Methoden sie anwenden, wären ihre Aktivitäten ohne die Mithilfe einer Reihe von skrupellosen oder gar korrupten Fachleuten (Banker, Händler) nicht möglich. Zudem sind sie, obwohl die Vorschriften immer weiter verschärft werden, geschickt darin, deren Lücken auszunutzen, beispielsweise die Unterschiede in den Rechtsvorschriften bezüglich Barzahlungen.
Da die Zahlungen der Endverbraucher ausschließlich in bar erfolgen, besteht das Hauptproblem der Drogenhändler darin, die enormen Mengen an Banknoten, die sie einnehmen, loszuwerden. Zunächst müssen sie damit ihre Lieferanten bezahlen. Dazu wird laut Tracfin, der französischen Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche, die sehr alte Technik der „ Hawala “ (arabisches Wort für Überweisung oder Geldanweisung) nach wie vor die bevorzugte Methode für internationale Zahlungen, die im Drogenhandel fast systematisch vorkommen, da Produzenten und Konsumenten in verschiedenen Ländern und sogar auf verschiedenen Kontinenten leben. Es handelt sich dabei um eine Art Verrechnungstechnik. Beispielsweise übergibt eine marokkanische natürliche oder juristische Person, anstatt Geld zur Begleichung einer beliebigen Schuld nach Belgien zu überweisen, das Geld einem in Marokko ansässigen Vermittler (Saraf). Dieser verwendet es, um die lokalen Drogenproduzenten zu bezahlen. Anschließend weist er seinen „Korrespondenten“ in Belgien (der das aus dem Drogenverkauf stammende Bargeld einsammelt) an, die gezahlten Beträge dem Gläubiger zur Verfügung zu stellen. Dies ist das System, das die ’Ndrangheta nutzt, um Kokainlieferungen aus Südamerika zu begleichen.
Bei anderen Zahlungsvorgängen – und abgesehen von den Herkunftsländern der Betäubungsmittel, in denen es in der Regel möglich ist, auch bei größeren Einkäufen bar zu bezahlen – sind Bargeldtransaktionen, selbst wenn sie zulässig sind, hinsichtlich des Betrags begrenzt und werden streng überwacht. Es gilt daher, das Bargeld in den Bankkreislauf einzuschleusen – was in den europäischen Geldwäschebekämpfungsrichtlinien als „Einzahlungsphase“ bezeichnet wird. Dafür gibt es mehrere Techniken. Die einfachste, die schon seit langem praktiziert wird, ist das „Smurfing“ oder die Aufteilung in kleinere Beträge. Vor einigen Jahren zeigte ein Bericht über die bei einem lateinamerikanischen Drogenhändler beschlagnahmten Vermögenswerte inmitten eines prächtigen Anwesens einen imposanten Swimmingpool, der bis zum Rand mit Banknoten gefüllt war – das waren mindestens 500 m³ Bargeld (ohne Wortspiel beabsichtigt). Ein Polizist erklärte, dass diese in kleinen Mengen an ein Netzwerk von „Ameisen“ weitergegeben wurden, die sie auf ihre Bankkonten einzahlten, ohne die Herkunft nachweisen zu müssen, da der Betrag unter der Meldepflichtgrenze lag. Nach Abzug ihrer kleinen Provision führten die „Ameisen“ eine Überweisung auf das „Sammelkonto“ eines Unternehmens in einer Steueroase durch. Sobald die Gelder in das Bankensystem integriert waren, galt es noch, ihre kriminelle Herkunft zu verschleiern, da sie zu diesem Zeitpunkt noch leicht zurückverfolgt werden konnten.
Dies ist das Ziel der zweiten Phase, die als „Stapeln“ oder „Layering“ bezeichnet wird. Zahlreiche Finanztransaktionen (Zahlungen, Darlehen) werden zwischen bestehenden oder eigens zu diesem Zweck gegründeten Unternehmen abgewickelt, um die Rückverfolgung der Herkunft der Gelder zu erschweren. Im Idealfall erfolgen die Überweisungen auf mehrere Konten weltweit, um zu vermeiden, dass man einer bestimmten Gerichtsbarkeit unterliegt. Länder mit günstigen steuerlichen Rahmenbedingungen, die die Identität der Endbegünstigten schützen, werden bevorzugt. Kryptowährungen und Peer-to-Peer-Plattformen werden aufgrund der noch lückenhaften Regulierung mittlerweile häufig für das Layering genutzt. Allerdings kann das „Layering“ aufgrund der „Kosten für den Geldtransfer“ zur Bezahlung der Zwischenhändler kostspielig sein. Schmutziges Geld kann im Finanzsystem verbleiben und beispielsweise für Kapitalanlagen genutzt werden. Es kann aber auch – ohne großes Risiko, dass seine betrügerische Herkunft nachgewiesen wird – für Sachinvestitionen oder Unternehmensübernahmen durch Briefkastenfirmen oder Strohmänner verwendet werden.
Der Erwerb von Immobilien, Luxusgütern (Autos, Uhren, Schmuck) oder auch Kunstwerken ist die am weitesten verbreitete Form. Im Rahmen des „Bari-Prozesses“ wurden Luxusautos im Gesamtwert von 650.000 Euro, darunter ein Ferrari, ein BMW M5 und ein Mercedes G63, sowie zwei Häuser und eine Wohnung beschlagnahmt. Diese Vermögenswerte werden nicht unbedingt zum Gebrauch erworben. Ihr Weiterverkauf führt zum gleichen Ergebnis wie das Anhäufen. Was Unternehmen betrifft, so konzentrieren sich Mafiosi traditionell auf Branchen, in denen ein erheblicher Teil der Zahlungen in bar erfolgt (was heute jedoch immer seltener der Fall ist), sodass Gelder aus legalen Geschäften leicht mit denen aus illegalen Geschäften vermischt werden können. Das an der Via Veneto in Rom gelegene, legendäre Café de Paris, das lokale Pendant zum Pariser Fouquet’s, gehörte lange Zeit der ’Ndrangheta; sein offizieller Eigentümer war ein bescheidener kalabrischer Friseur, von dem man sagte, er sei Analphabet. In einigen europäischen Großstädten dienen Pizzerien nach wie vor der Geldwäsche von Drogengeldern. Die ’Ndrangheta hat zudem in Hotels, Autowaschanlagen und Supermärkte investiert.
Da die Integration naturgemäß der sichtbarste Teil der Geldwäsche ist, hat sie den Nachteil, dass sie die Aufmerksamkeit auf die Käufer oder Begünstigten lenkt, insbesondere wenn es sich um junge natürliche Personen ohne bekannten Beruf handelt. Einige Angeklagte im Bari-Prozess wurden auf diese Weise aufgespürt. Selbst wenn die Käufe von untergeordneten Akteuren getätigt werden, ermöglichen sie es der Justiz, die Netzwerke zurückzuverfolgen und die „großen Fische“ zu fassen. Die drei Phasen der Geldwäsche sind nicht auf den Drogenhandel beschränkt. Sie finden sich auch bei anderen kriminellen Aktivitäten wie Betrug und Waffenhandel. Drogenfälle zeichnen sich jedoch sowohl durch ihre Häufigkeit als auch durch die Höhe der Beträge und die Menge des zu waschenden Bargeldes aus. Der Drogenhandel und die damit verbundene Geldwäsche sind nicht nur das Werk großer, organisierter Banden, wie derjenigen, die derzeit in Luxemburg vor Gericht steht. Seit einigen Jahren ist eine geografische Ausweitung des Handels auf mittelgroße Städte und sogar auf ländliche Gebiete zu beobachten. Dadurch können mehr Konsumenten erreicht werden, indem ihnen ein „Service vor Ort“ angeboten wird.
Bei den gängigsten Drogen hat diese „Verbreitung“ das Aufkommen kleiner lokaler Dealer begünstigt, die umso schwerer zu überführen sind, als die damit verbundenen Geldbeträge „unter dem Radar“ bleiben. So wurde im März 2023 in Figeac, einer Kleinstadt mit 10.000 Einwohnern im Département Lot im Herzen des ländlichen Frankreichs, ein Mann in den Vierzigern vor Gericht, der zwischen 2014 und 2020 in seinem Keller Cannabis angebaut hatte, um einen lokalen Markt zu versorgen – gegen Ende mit einer Menge von vierzig Kilogramm pro Jahr, was einem Umsatz von 200.000 Euro entsprach. Seltsamerweise führte eine Anzeige zu seiner Festnahme, obwohl sein Lebensstil (Kauf einer Wohnung, eines Autos und eines Motorrads) bekanntermaßen in keinem Verhältnis zu seinem offiziellen Einkommen von 1.000 Euro pro Monat stand, das er als Beihilfe für erwachsene Menschen mit Behinderung bezog. Er gab zu, in all den Jahren problemlos eine Vielzahl von Barzahlungen getätigt zu haben, insbesondere für Renovierungsarbeiten, aber auch per Banküberweisung. Tatsächlich hatte er 60.000 Euro auf sein Konto eingezahlt (das entspricht fünf Jahren seines offiziellen Einkommens), um eine Gewerbeimmobilie kaufen zu können, ohne dass seine Bank daran Anstoß nahm – ein Umstand, den sein Anwalt natürlich ausnutzte.
Zahlungslimits
Um den unterschiedlichen Zahlungsgewohnheiten Rechnung zu tragen, hat die EU darauf verzichtet, die Obergrenzen für Barzahlungen zu harmonisieren. Nur in wenigen Ländern, wie Schweden und den Niederlanden, gibt es überhaupt keine Obergrenze. Am häufigsten gilt ein Verbot von Barzahlungen über einem bestimmten Betrag, der jedoch sehr unterschiedlich ist: in einigen südeuropäischen Ländern sehr niedrig (500 Euro in Griechenland, 1.000 Euro in Frankreich, Spanien und Italien), in Mittel- und Nordeuropa hingegen höher (3.000 Euro in Belgien, 5.000 Euro in Slowenien und der Slowakei). Manchmal gibt es keine gesetzliche Obergrenze, doch Barzahlungen werden ab einem bestimmten Betrag – beispielsweise 10.000 Euro in Deutschland oder Luxemburg – überwacht und müssen gemeldet werden. Selbst in Ländern mit einem Verbot weist die Regelung „Lücken“ auf. Einerseits gilt sie nicht für Transaktionen zwischen Privatpersonen (zum Beispiel den Verkauf eines Gebrauchtwagens). Andererseits sind die Obergrenzen für Nichtansässige deutlich höher: 10.000 Euro in Spanien, 15.000 Euro in Frankreich, also fünfzehnmal so viel wie für Ansässige! Das erklärt, warum vor einigen Jahren asiatische Mafiagruppen beispielsweise „Handlanger“ aus China bezahlten, um in Paris mehrere Vuitton-Taschen zu kaufen. Ihr Weiterverkauf vor Ort diente der Geldwäsche.
