„Ein Ausländer, der vom anderen Ende der Welt kommt und in Ihrem Immobilienbüro auftaucht, um eine Immobilie in Luxemburg zu kaufen, obwohl er keinerlei Verbindung zu diesem Land hat. Sehen Sie das Problem?“, fragt Catherine Bourin, Leiterin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung im Justizministerium. Sie spricht im Rahmen eines Seminars in der Handelskammer, das am Mittwoch, dem 13. Dezember, stattfindet. Das bunt gemischte Publikum, das abwechselnd karierte Hemden, Sportjacken mit Reißverschluss oder Anzüge trägt, gibt kaum einen Mucks von sich. Catherine Bourin durchbricht die Stille mit einem verlegenen Lächeln: „Wenn Sie es sehen, danke.“ Die Juristin, ehemalige Führungskraft der Bankenlobby (ABBL), hat im Juni die Nachfolge von Michel Turk angetreten. Der ehemalige Staatsanwalt der Finanzermittlungsstelle war 2018 damit beauftragt worden, die ursprünglich für 2020 geplante Bewertung durch die Financial Action Task Force (FATF) vorzubereiten. Der Besuch der internationalen Experten für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, der schließlich Ende 2022 stattfinden sollte, wurde erst im Herbst 2022 organisiert.
In diesen zwei Jahren haben alle Dienststellen und Bereiche, die unter die Geldwäschegesetzgebung fallen, laut Catherine Bourin „Vollgas gegeben“. „Das Ergebnis wäre nicht so gut ausgefallen, hätten wir zwei Jahre weniger Zeit gehabt“, räumte die Juristin vor 200 Zuhörern ein, denen die Tragweite der Thematik nicht unbedingt bewusst war. Catherine Bourin betonte, dass die luxemburgische Sache bei der Plenarsitzung im Juni 2023 „leidenschaftlich verteidigt“ wurde, um „nicht herabgestuft zu werden“. „Weil einige Staaten Luxemburg vorwarfen, eine Plattform für Geldwäsche zu sein“, und ihre Zustimmung nicht geben wollten. Es kam auf ein Detail an, erzählt sie. „Sechs von elf Kriterien erhielten die Note ‚mäßig‘. Noch eines mehr, und wir hätten den regulären Prozess nicht bestanden “. Das heißt, Luxemburg wäre auf die graue Liste geraten. „ Wir befinden uns auf Messers Schneide “, fuhr sie vor ihrem Laienpublikum fort. Was steht auf dem Spiel? Sie müssen davon überzeugt werden, wie wichtig das Thema ist (mit dem die Präsenz internationaler Finanzinstitutionen in Luxemburg oder das AAA-Rating des Landes zusammenhängen), und zwar noch vor dem fünften Bewertungszyklus, in dem der Finanzsektor und der Nicht-Finanzsektor voneinander getrennt werden. Derzeit würde der erste Sektor „zweifellos ein Grün“ und der zweite „ein Orange“ erhalten. Ein besonderes Risiko: die Immobilienfachleute.
Catherine Bourin betont, dass nur sehr wenige Agenturen ihre Risiken ordnungsgemäß verwalten und Verdachtsfälle nicht an die CRF melden. Die stellvertretende Leiterin der Stelle, Anouk Dumont, veranschaulicht diese „große Anfälligkeit“ anhand von Beispielen. „ Die Wirtschaftskriminellen bieten fertige Lösungen zur Geldwäsche an “, leitet sie ein, bevor sie einen Fall anspricht: einen hochrangigen Beamten aus dem Nahen Osten, eine PEP (politically exposed person), der vorgeworfen wird, mehr als 300 Millionen Euro veruntreut zu haben. „ Der Fall begann 2020 mit negativen Presseberichten “, sagt sie. Die Richter der CRF sahen darin „ ein Reputationsrisiko “ für das Land. Die CRF hat einen erheblichen Teil ihrer Mitarbeiter – derzeit 44 Personen (bald fünfzig) – mobilisiert, um die Ermittlungen durchzuführen, den luxemburgischen Umfang der Veruntreuung zu ermitteln und den Anforderungen der internationalen justiziellen Zusammenarbeit gerecht zu werden. Aller Wahrscheinlichkeit nach handelt es sich um den Fall Riad Salamé, der zwei Jahrzehnte lang Direktor der libanesischen Zentralbank war, nachdem er zuvor bei Merrill Lynch tätig gewesen war. 100 Millionen Euro flossen über Luxemburg.
75 Millionen wurden in Immobilien investiert. Die Einzelheiten des Berichts der CRF sind in der libanesischen Presse durchgesickert – die sogenannten „Salameh-Papers“. Aus „The National“ geht hervor, dass die Konten zwischen 2010 und 2015 bei Banken eröffnet wurden, „die nicht allzu genau hingeschaut haben“, und zwar über skrupellose Domizilierungsdienstleister, von denen einer im „White House“, einem Geschäftszentrum an der Nationalstraße in Bertrange. Dort findet man einen Zahnarzt, der Zähne aufhellt, und einen Wirtschaftsprüfer, der Korruptionsgelder wäscht. „Im Grunde handelte es sich um Bestechungsgelder, und nach zwanzig Jahren sind das 200 Millionen“, fasst Anouk Dumont zusammen. Dieser komplexe Fall mit zahlreichen Verzweigungen und vielen Ebenen, der sich über mehrere Gerichtsbarkeiten erstreckt, erforderte zwölf bis 18 Monate Arbeit. Elf Millionen Euro sind nach wie vor auf Bankkonten gesperrt. Gegen Riad Salamé liegt ein Haftbefehl vor. Der Betroffene beteuert seine Unschuld.
