Am Dienstag weigerte sich der Außenminister im Parlament, zwischen Israelis und Palästinensern Partei zu ergreifen. Xavier Bettel (DP) benannte den Feind: die Hamas. Die Organisation, die von der EU (seit 2006) als terroristisch eingestuft wird und die im Gazastreifen die Macht ausübt, gilt zusammen mit dem Palästinensischen Islamischen Dschihad seit dem 7. Oktober und den von ihren Kämpfern auf israelischem Gebiet verübten Massakern als öffentlicher Feind. Luxemburg verfügt über ein besonderes Mittel, um dieses Ziel zu erreichen: die Finanzkanäle.
Luxemburg, eine Drehscheibe der internationalen Finanzwelt, präsentiert sich in einer am 27. November auf der Website der Finanzermittlungsstelle (CRF) veröffentlichten Mitteilung als „Verbündeter“. Darin wird die Beteiligung des Großherzogtums an der Counter Terrorist Financing Taskforce – Israel (CTFTI) an der Seite der Finanzermittlungsbehörden aus Australien, Kanada, Estland, Frankreich, Liechtenstein, der Schweiz, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Deutschland, Israel und den Vereinigten Staaten. Diese vier letztgenannten Länder, die den jüdischen Staat am bedingungslosesten unterstützen, leiten gemeinsam die Arbeit dieser Gruppe, deren Aufgabe es ist, die Finanzierung der Hamas und anderer terroristischer Gruppen zu unterbinden. „Die Mitglieder der Task Force verpflichten sich, konkrete Maßnahmen zu ergreifen, um die Finanzermittlungen in Bezug auf Terrorismusfinanzierung sowie damit verbundene Finanzströme und wirtschaftliche Aktivitäten zu verbessern“, heißt es unter den eingesetzten Mitteln.
Bei einer Konferenz in der Handelskammer am 13. Dezember kündigte die stellvertretende Leiterin der CRF, Anouk Dumont, angekündigt, dass die Zahl der Fälle, die im Jahr 2023 von der Justizbehörde im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bearbeitet werden, aufgrund des „geopolitischen Kontexts“ erneut steigen werde. Mehr noch als im Jahr 2022, dem Jahr des russischen Angriffs auf die Ukraine und der darauf folgenden Sanktionen? „Ich kann bestätigen, dass wir Meldungen erhalten haben, die im Zusammenhang mit den Ereignissen vom 7. Oktober stehen“, erklärte der Direktor der CRF, Max Braun, am Mittwoch gegenüber der Zeitung „Le Land“. Er ging jedoch nicht näher auf deren Art ein.
Vor den Zuhörern, die sich letzte Woche im Untergeschoss des Arbeitgeberverbands zu einer Informationsveranstaltung zum Thema Geldwäschebekämpfung versammelt hatten, ging Anouk Dumont auf das „heikle“ Thema der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung ein. „Man kann nie genug darüber offenlegen, aber wir stützen uns stark auf die internationale Zusammenarbeit“, sagte die stellvertretende Direktorin, bevor sie versprach, dass man im Januar im Rahmen einer von der Finanzaufsichtsbehörde (CSSF) organisierten Konferenz mehr darüber erfahren werde.
Der Kampf gegen die Terrorismusfinanzierung rückt wieder ganz oben auf die Tagesordnung, nachdem zwei Jahrzehnte lang vor allem der Kampf gegen die Geldwäsche im Vordergrund stand. Max Braun spricht lieber von „einer neuen Sensibilisierungsarbeit“ und betont die Unabhängigkeit der luxemburgischen CRF gegenüber der Exekutive. Diese Stelle wird von der Staatsanwaltschaft verwaltet und unterscheidet sich von ihren polizeilichen Pendants wie Tracfin in Frankreich, die der Regierung unterstellt sind und somit eine politische Rolle spielen. Dennoch ist sich die CRF des Reputationsrisikos bewusst, das sie für das Land bei ihrem Einsatz gegen die Terrorismusfinanzierung eingeht, wie beispielsweise bei der Operation „Déluge Al Aqsa“, die am
7. Oktober durchgeführt wurde. Sie will somit jeglichen Zweifel ausräumen. Die Situation erinnert an die Wochen nach dem 11. September 2001. „Für mich sind diejenigen, die den Terrorismus finanzieren, genauso schuldig wie diejenigen, die Bomben legen“, hatte Justizminister Luc Frieden im November 2001 betont, „in der Hoffnung, die verbleibenden Zweifel am tatsächlichen Willen des Großherzogtums“ zur Säuberung der Finanzkreisläufe auszuräumen, wie damals in einer AFP-Meldung zu lesen war. Die europäischen Rechtsvorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) wurden zu dieser Zeit weiterentwickelt. Der im Dezember 2001 veröffentlichte Richtlinienvorschlag wurde am 12. November 2004 in Luxemburg umgesetzt. Die Website der CRF verweist auf eine Veröffentlichung der OECD aus demselben Jahr mit dem Titel „The Financial War on Terrorism“.
Das Spiel der Kriegsbündnisse gegen den Terrorismus geht weiter. Gegenstand einer Mitteilung der Israel Money Laundering and Terror Financing Prohibition Authority (IMPA) vom 11. Oktober, die zwei Wochen später von der CSSF veröffentlicht wurde, ist der Name der Militäroperation gegen die Hamas und den Islamischen Dschihad Palästinas: „Swords of Iron“. „Besondere Aufmerksamkeit muss finanziellen Aktivitäten gewidmet werden, deren Zweck darin besteht, terroristische Aktivitäten zu finanzieren und zu unterstützen sowie terroristischen Organisationen zu helfen“, heißt es darin. Die luxemburgische Aufsichtsbehörde fordert die beaufsichtigten Unternehmen auf, in Bezug auf die im israelischen Schreiben erwähnten Geldtransfers „besondere Wachsamkeit“ walten zu lassen. „Derail the money train“ (um es mit den Worten der Tageszeitung Haaretz zu sagen) der Hamas ist die Mission, die parallel zu den militärischen Maßnahmen durchgeführt wird. Luxemburg engagiert sich im finanziellen Bereich unter der Aufsicht von Uncle Sam, dessen Finanzministerium (OFAC) am 18. und 27. Oktober seine Liste der Zielpersonen (beispielsweise in Katar, Algerien oder der Türkei) erweitert hat. „Die Vereinigten Staaten und unsere Verbündeten stehen fest zu unserem Engagement, Netzwerke zu zerschlagen, die die Finanzströme der Hamas unterstützen, als Teil unserer kontinuierlichen Bemühungen, deren terroristische Aktivitäten zu verhindern und abzuschrecken“, antwortet die US-Botschaft gegenüber dem Land. Diese bestätigt einen engen Kontakt „zu diesen wie auch zu anderen Themen“ mit Ministerpräsident Luc Frieden und seinem Finanzminister Gilles Roth (CSV).
In einem Schreiben, das letzte Woche an die beaufsichtigten Einrichtungen versandt wurde, greift die CRF eine von der Europol Financial Intelligence Public Private Partnership (EFIPPP) erstellte Typologie der Indikatoren für Terrorismusfinanzierung auf. Dieses mit dem Vermerk „Strictly Confidential“ versehene Schreiben knüpft an ein weiteres Schreiben der CRF von Ende Oktober über die Mittelbeschaffungstechniken terroristischer Organisationen an. Zu den Finanzierungsmitteln terroristischer Organisationen zählen Bargeld (das aufgrund seiner Anonymität und mangelnden Rückverfolgbarkeit nützlich ist), Überweisungen von Nichtregierungsorganisationen (die weniger strengen Vorschriften unterliegen und die Mittel daher vom ursprünglichen Zweck abzwecken können), Crowdfunding (unter dem Deckmantel humanitärer Zwecke) oder auch Hawala (Abhebung von Geldern im Hoheitsgebiet der Terroristen bei einer Partnerinstitution des Absenders nach Austausch eines Codes). Ein weiteres Mittel: Überweisungen über Hochrisikoländer wie den Iran. Der Einsatz virtueller Währungen stellt eine der größten Herausforderungen für die Behörden im Kampf gegen die Terrorismusfinanzierung dar, auch in Luxemburg, wo entsprechende Plattformen betrieben werden. Im November brachte Bloomberg Gespräche des Compliance-Leiters der Binance-Gruppe über „kleine Beträge“ ans Licht, die von Terroristen überwiesen wurden. „Die Hamas wird sich kaum mit 600 Dollar eine AK-47 kaufen können“, hatte sein Kollege ihm geantwortet. Diese Nachlässigkeit oder gar Missachtung der Vorschriften zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung kostete die Kryptowährungsbörse eine Rekordstrafe in Höhe von 4,3 Milliarden Dollar. Im Großherzogtum besteht zudem die Gefahr des Einsatzes von „Corporate Vehicles“, also einer Kette von Unternehmen, die die letztendlichen wirtschaftlichen Begünstigten verschleiern.
Woher kommt das Geld? Wie trennt man die Spreu vom Weizen? Von Kirchberg aus finanziert die EIB Projekte in Palästina. Die Nichtregierungsorganisation „Komitee für einen gerechten Frieden im Nahen Osten“ leistet Flüchtlingen aus Jenin finanzielle Unterstützung. Der einzige Eintrag des Begriffs „Palästina“ im Handelsregister bezieht sich auf einen Investmentfonds: den Rasmala Palestine Equity Fund. Die Depotbank ist lokal ansässig: Quintet, ein Institut im Besitz der katarischen Königsfamilie. Der Fonds verfügte Ende 2021 über ein Vermögen von knapp 30 Millionen Euro, wobei 98 Prozent der Wertpapiere von Unternehmen stammten, die auf palästinensischem Gebiet tätig sind. Seit August befindet er sich in Liquidation. „Israel hat die Geldmaschine der Hamas schon vor Jahren entdeckt. Niemand hat sie abgeschaltet“, titelt die New York Times diese Woche. „Israelische Politiker glaubten, die Hamas sei mehr am Regieren als am Kämpfen interessiert“, schreibt die US-Zeitung unter Berufung auf Dokumente, die den Dienststellen von Benjamin Netanjahu vorlagen (beispielsweise Immobilienholdings oder Fonds, die von der Türkei aus operieren). Doch der israelische Ministerpräsident glaubte, dass das von seinen Behörden im Gazastreifen eingenommene Geld „Frieden und Stabilität kaufen würde“. Ein Fehlschlag. 1.200 Israelis haben diese Fehleinschätzung mit ihrem Leben bezahlt. Hinzu kommen 20.000 Palästinenser im Gazastreifen, darunter mehr als 8.000 Kinder. Eine makabre Bilanz, die von Tag zu Tag steigt.
