Die Renditen der Anlagepools des Fonds Crypto4Winners lassen einen träumen: durchschnittlich 6,9 Prozent pro Monat für die seit Dezember 2019 investierten Bitcoins (BTC). 5,6 Prozent für die seit Dezember 2021 angelegten Ethereum (ETH). 4,9 Prozent durchschnittliche monatliche Wertsteigerung verzeichnet zudem der globale Krypto-Pool, der in USDT und USDC investiert ist, zwei an den US-Dollar gebundene Stablecoins. Mit anderen Worten: Wer ein Jahr lang den Gegenwert von 10.000 Dollar in BTC investiert, erhält am Ende den Gegenwert von 18.400 Dollar in der Kryptowährung zurück. Das entspricht einem Nettogewinn von 80 Prozent.
Crypto4Winners kommt nicht mit Bargeld in Berührung. Die Investmentgesellschaft nimmt die Kryptowährungen, die in den Wallets ihrer Anleger liegen, in ihre Pools (virtuelle Geldtaschen) auf. Diese haben zuvor Konten auf Kryptowährungs-Handelsplattformen wie eToro, Bitpanda, Binance oder Kraken eröffnet. Dort werden ihre Euro oder Dollar in Kryptowährungen umgetauscht. Ein BTC, ein 2009 geschaffener Krypto-Vermögenswert, ist heute fast 40.000 Euro pro Einheit wert. Im Dezember 2019 lag sein äußerst volatiler Kurs bei maximal 7.000 Euro (mit einem Höchststand von 56.000 Euro im November 2021). Der Wert von Kryptowährungen hängt in hohem Maße vom Gesetz von Angebot und Nachfrage ab. Der Vermögenswert basiert auf nichts anderem als dem Glauben, dass andere ihm einen Wert beimessen. Und genau das ist der Fall. Die Finanzanlage weckt Begehrlichkeiten und erlebt derzeit einen Aufschwung. Doch die Investitionen erfolgen in der undurchsichtigen Welt der dezentralen Finanzen (DeFi), wo sie nur sehr geringen Kontrollen unterliegen. Seriöse Websites warnen: Investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie verkraften können.
In einer im vergangenen März veröffentlichten Mitteilung machten die europäischen Finanzbehörden Privatanleger „auf die Risiken irreführender Werbung aufmerksam, auch über soziale Netzwerke und Influencer“. Anleger „sollten besonders vorsichtig sein, wenn schnelle oder hohe Renditen versprochen werden, insbesondere wenn diese zu gut erscheinen, um wahr zu sein“. Crypto4Winners möchte das Investieren in Kryptowährungen einem breiten Publikum zugänglich machen. Doch sein Chef, Adrien Castellani, weigert sich entschieden, dafür Werbung zu machen. „Wir sind nicht befugt, außerhalb Schwedens über die Plattform und ihre Dienstleistungen zu kommunizieren“, wo sie registriert ist, teilt der ehemalige Privatbankier bei Indosuez Luxembourg, der Vermögensverwaltung des Crédit Agricole. In seiner E-Mail-Antwort auf eine Anfrage der Zeitung „Le Land“ betont der 34-jährige Franzose: „Die Mehrheit der Kunden stammt nicht aus Europa, und wir betreiben keinerlei Öffentlichkeitsarbeit.“ Dann präzisiert er: „Ich vertrete das Projekt und leite es nicht von Luxemburg aus“, gibt dabei jedoch eine luxemburgische Handynummer an. In Luxemburg hat der Betroffene den Investmentfonds Crypto4Wealth gegründet und leitet diesen. Diese Struktur verfügt über eine AIFM-Zulassung (Alternative Investment Fund Manager) der Finanzaufsichtsbehörde (CSSF) und richtet sich an institutionelle und qualifizierte Anleger, die in der Lage sind, einen Betrag von mehr als 125.000 Euro einzubringen.
In den beim Handelsregister hinterlegten Unterlagen gibt Adrien Castellani eine „private oder geschäftliche“ Adresse an: 1 rue Fontebierg in Livange. Dieselbe Adresse wie die der Verwaltungsgesellschaft C4W Management, deren Geschäftsführer er ist. Auf seiner Website (die mit dem Slogan „We expose your wealth to the crypto space“ beginnt) informiert C4W Management über den Start eines Fonds im März 2023, der in blockchainbasierte digitale Vermögenswerte investiert. Die Partner werden vorgestellt. Bankpartner ist die Bank Frick in Liechtenstein, „eine der wenigen Banken, die sich an Kryptowährungen wagen“ (Le Temps, 2018). Der Compliance-Dienstleister ist das Unternehmen Phoenix Solutions, das von einem Verwaltungsratsmitglied von C4W Management geleitet wird: Jean C.. Die rechtliche Beratung wurde bis zum vergangenen Mittwoch als von der Kanzlei Chevalier & Sciales gewährleistet dargestellt. Die Kanzlei mit Sitz in der Groussgaass stellte den Domizilierungsservice für die Verwaltungsgesellschaft sicher, kündigte jedoch im vergangenen Juli die Domizilierungsvereinbarung mit C4W. Auf unsere Anfrage hin ließ die Kanzlei diese Woche ihren Namen von der Website von C4W entfernen.
Die Krypto-Handelsplattform von C4W ist Binance. Die marktführende Börse sah ihre dominante Stellung im vergangenen Jahr durch eine gegen sie gerichtete Klage der Securities and Exchange Commission (SEC) sowie durch den Verdacht auf Beteiligung an der Terrorismusfinanzierung geschwächt. Schließlich gibt die Verwaltungsgesellschaft C4W bekannt, dass sie bei der Luxemburger Zentralbank registriert ist. Die Zentralbank erläutert, dass nicht regulierte alternative Fonds sich zu rein statistischen Zwecken melden müssen, was „jegliche Kontrolle und Aufsicht über den Fonds durch die Zentralbank“ ausschließt. Jeder noch so geringe Bezug zu einer Institution mit einem gewissen Ansehen dient dazu, den Anschein von Glaubwürdigkeit zu erwecken, den die Geschäftsführung von C4W zu vermitteln versucht.
Wie hoch ist das Vermögen des C4Wealth-Fonds? „Auch dazu kann ich keine Angaben machen, da die luxemburgischen Aufsichtsvorschriften dies nicht zulassen“, erklärt Adrien Castellani weiter. „Zusammenfassend lässt sich sagen, dass derzeit keinerlei Mitteilungen zu Crypto4Winners und Crypto4Wealth zulässig sind, weder durch unser Team noch durch andere externe Kommunikationsstellen“, fasst der Krypto-Unternehmer in seiner E-Mail zusammen. Schade. Gerade bei der Organisation von Anlagen für Privatkunden über Crypto4Winners stellen sich dabei Fragen.
In einer im März 2022 „aus Stockholm“ versandten Pressemitteilung skizziert C4W die Strategie seiner fünf Trader. Die Investitionen basieren auf Analysen der einzelnen „Kryptowährungsprojekte“ mit „Yield-Taktiken“ wie Staking (verzinsliches Sparen) oder Yield Farming (verzinsliche Kreditvergabe). Crypto4Winners gibt an, 3.000 Nutzer zu haben. Bei einem Mindesteinsatz von zwei Ethereum (diese Woche 2.330 Euro pro Stück) lässt sich das Mindestvolumen der Pools auf rund vierzehn Millionen Euro schätzen. Die Hälfte der Investitionen wird (entgegen jeder wirtschaftlichen Logik) in einem Cold Storage angelegt, einer Art Tresor, der von einem Drittpartner eingerichtet wurde, um Einlagen im Wert von 100 Millionen Euro gegen Diebstahl oder Hacking abzusichern. „Wir sind uns der Bedeutung der Sicherheit bei der Verwaltung von Kryptowährungen bewusst“, heißt es auf der Website. Die Identität der Kunden wird zu Beginn der Registrierung mithilfe einer digitalen Lösung überprüft.
C4W wird auf Basis der mit den Anlagen erzielten Renditen vergütet. Die Plattform behält zwanzig Prozent des erzielten Gewinns ein. Hat ein Nutzer einen anderen Nutzer geworben, erhält der Werber zehn Prozent Provision auf die mit den Krypto-Anlagen des Geworbenen erzielten Gewinne. Dies hat den Vorteil, dass der Teilnehmerkreis kostengünstig erweitert wird, aber auch, dass man sich das Schweigen derjenigen erkauft, die Zweifel an der Ware haben könnten. „Solange die Musik spielt, muss man aufstehen und tanzen“, hatte der ehemalige Chef der Citigroup gesagt, um die Fortsetzung des Verkaufs von Subprime-Krediten im Jahr 2007 zu rechtfertigen.
Anleger beklagen sich über die mangelnde Transparenz der Anlagen. Websites wie Arkham Intelligence ermöglichen es, Transaktionen nachzuvollziehen: Welches Konto zahlt wie viel ein oder zieht wie viel ab. Die Namen der Anleger werden jedoch hinter Nummern verborgen. Es erscheinen lediglich die Kontonamen großer Plattformen wie Binance, über die sechzig Prozent der C4W-Transaktionen abgewickelt werden.
Die Teilnehmer an der Börse – Privatpersonen, die ihre Ersparnisse ganz oder teilweise anlegen – fürchten einen „Rug Pull“, d. h., dass sich ein Marktbetreiber mit den Einlagen aus dem Staub macht. Im Dezember äußerte ein Nutzer im Telegram-Kanal der Crypto4Winners-Kunden seine Besorgnis darüber, dass ein Investor am selben Tag 240.000 Euro in mehreren kleinen Transaktionen abgehoben hatte (anscheinend, um nicht aufzufallen). Auf Reddit, einem weiteren Diskussionsforum, schreibt der Nutzer Bioharz: „&Die goldene Regel gilt nach wie vor: Wer die Schlüssel nicht kontrolliert, dem gehören die Coins nicht wirklich – wie das Beispiel FTX zeigt“, benannt nach dem größten Betrugsfall der Krypto-Welt. Der Gründer dieser Handelsplattform und eine Symbolfigur der Krypto-Unternehmer, Sam Bankman-Fried, wurde im vergangenen November von einer New Yorker Jury für schuldig befunden, Kundengelder veruntreut zu haben. Das Gericht wird im März sein Urteil verkünden. Ihm drohen 110 Jahre Haft.
Das Misstrauen der Kunden von C4W wird dadurch geschürt, dass das Unternehmen in Schweden, dem Sitz von Crypto4Winners, seinen Verpflichtungen zur Veröffentlichung des Jahresabschlusses trotz vier Mahnungen durch das Handelsregister nicht nachkommt. C4Wave, die Verwaltungsgesellschaft von C4W, gibt zudem an, beim schwedischen Finanzermittlungsdienst registriert zu sein, doch eine Suche auf der Website liefert keine Treffer für C4Wave Capital. Auf Anfrage in dieser Woche versichert die Swedish Financial Intelligence Unit, dass das genannte Unternehmen nicht registriert ist.
Vor allem aber wirft die Identität eines Aktionärs Fragen auf. Hinter der Gesellschaft C4Wave Capital, die die Plattform C4W betreibt, sowie zwei weiteren in Dubai ansässigen Holdinggesellschaften (Dreamoon Limited und Optimus Holding Limited) stehen nicht nur Adrien Castellani, das offizielle Gesicht des Unternehmens, sondern auch ein gewisser Luc Schiltz, General Partner und alleiniger Zeichnungsberechtigter.
Im vergangenen August schilderte Adrien Castellani im Rahmen eines Online-Treffens mit etwa zwanzig Internetnutzern die Entstehungsgeschichte von Crypto4Winners. Als er noch für Indosuez tätig war und das Vermögen seiner Kunden in Höhe von rund 400 Millionen Euro verwaltete, begannen mehrere von ihnen, Interesse an Investitionen in Kryptowährungen zu zeigen. Im Januar 2021 stellte einer dieser Kunden dem Banker „Luc“, den Gründer von Crypto4Winners, vor, damit dieser seine Meinung zu einer möglichen Transaktion abgeben konnte. „Zwei Wochen später hatte ich meine Kündigung eingereicht und machte mich daran, dieses Projekt (Crypto4Winners, Anm. d. Red.) und weitere Nebenprojekte voranzutreiben.“ (Adrien Castellani hat inzwischen eine Kryptobank namens Colossos mit Sitz in Litauen und im Großherzogtum gegründet). In der Aufzeichnung der Videokonferenz, die das Land eingesehen hat, stellt Adrien Castellani „Luc“ wie folgt vor: Dieser verfüge über einen umfangreichen Hintergrund im IT-Bereich. Er habe eine ganze Reihe von Unternehmen gekauft und wieder verkauft, insbesondere im Beratungsbereich. Im Jahr 2013 habe er begonnen, mit Rohstoffen zu handeln, „aber mit physischen“, präzisiert Adrien Castellani. „Das heißt, er betrieb den Import und Export von Zucker zwischen Südamerika und dem Rest der Welt.“ Luc Schiltz sei eher zufällig in den Finanzhandel, insbesondere in den Devisenhandel, „geraten“ und habe dann begonnen, Handelsstrategien auf Bitcoin anzuwenden. „Man begann, ihm BTC auf sein persönliches Wallet anzuvertrauen, und er führte den Handel über sein eigenes Wallet durch. Das war die ‚Family-and-Friends‘-Gruppe“, erzählt der Geschäftspartner von „Luc“ weiter. „Aus rechtlichen und steuerlichen Gründen“ wurde es schnell schwierig, so weiterzumachen, und Luc Schiltz gründete die Plattform Crypto4Winners „in kaum 24 Stunden“, so die Schilderung von Adrien Castellani. Das Geschäft entwickelte sich durch Mundpropaganda.
Luc taucht hier und da in diesem Web-Meeting unter Insidern auf. Er soll zwar beim „Support“ für die Nutzer helfen, gehört aber vor allem zu den fünf Tradern, „wenn er Zeit hat“. Wie bei anderen Krypto-Brokern würden die von den Kunden angelegten Gelder direkt ihm anvertraut. Ein aufmerksamer Beobachter wies Ende letzten Sommers in seinem Blog darauf hin, dass der heute 44-jährige Luc Schiltz in Luxemburg wegen Betrugs verurteilt wurde. Aus diesem Grund zeigen sich die Nutzer von C4W in Fachforen nervös und beobachten aufmerksam die Aktivitäten einer Wallet, die einem gewissen „cryptoluxguy“ gehört. Manche befürchten, dass es sich um den Betroffenen handelt und dass dieser die Gelder der Kunden veruntreut.
Ein 230-seitiges Urteil vom 30. März 2017 beleuchtet die Hintergründe einer Verurteilung, die zu einer (sehr hohen) Freiheitsstrafe von sechs Jahren, davon zwei ohne Bewährung, führte. In den Jahren 2011 und 2012 täuschte Luc Schiltz zunächst sein Umfeld und anschließend Personen in Frankreich und Deutschland vor, er habe Zugang zu Investitionsmöglichkeiten in insolvenzgefährdete Unternehmen. Mit den gesammelten Geldern sollten Warenbestände zu Schleuderpreisen aufgekauft und anschließend mit einem saftigen Gewinn weiterverkauft werden. Luc Schiltz bot seinen Opfern zudem an, in den Erwerb von Eukalyptus-Grundstücken in Brasilien zu investieren, um diese nach der Verarbeitung des Materials zu Holzkohle weiterzuverkaufen. Das Ganze wurde ohne jegliche Genehmigung und mithilfe von vorgetäuschten Inszenierungen mit Scheinfirmen wie Forest4YouCapital oder der CIB Capital Investment Bank inszeniert. Die CSSF hatte vor potenziell betrügerischen Aktivitäten von Forest4YouCapital gewarnt. Was das zweite Unternehmen betrifft, stellten die Ermittler fest, dass sich an der als Firmensitz angegebenen Adresse ein Businesscenter befand. Die Vertragspartner unterzeichneten die Verträge, versendeten E-Mails oder wurden in den von Luc Schiltz erzählten Geschichten erwähnt. Die Polizei fand nach umfangreichen Ermittlungen, teilweise auch im Ausland, heraus, dass die genannten Personen wie André Welter, Jean-Marie Schumacher oder gar Paulo Coelho (!) reine Erfindungen von Luc Schiltz waren. Um seine Glaubwürdigkeit zu untermauern, fuhr er einen Luxuswagen und bot seinen „Kunden“ Reisen nach Südfrankreich oder Kalifornien an, manchmal sogar mit einem Privatjet über Luxaviation, ein Unternehmen, das damit faktisch zum Opfer wurde. 46 Personen wurden geschädigt. Der Gesamtschaden beläuft sich auf zwei Millionen Euro (einschließlich der versprochenen Gewinne und der unbezahlten Rechnungen). Die Polizei hat 80 Euro auf den Konten von Luc Schiltz gefunden und geht davon aus, dass das gesamte Geld dafür ausgegeben wurde, die Rolle, die er spielte, glaubhaft zu gestalten.
Luc Schiltz war bereits 2008 in Luxemburg wegen Urkundenfälschung und Urkundenmissbrauchs zu sechs Monaten Haft verurteilt worden. Im Oktober 2011, Mai 2014 und März 2015 war er zudem in Deutschland wegen Betrugs verurteilt worden. Im September 2012 wurde er im Großherzogtum erneut wegen Untreue zu neun Monaten Haft verurteilt. Als er vom Sachverständigen zu diesen verschiedenen Verurteilungen befragt wurde, war Luc Schiltz laut dem Urteil von 2017 nie in der Lage, Begriffe wie „Manipulation und Betrug“ zuzugeben. Demselben Sachverständigen zufolge weist Luc Schiltz eine „starke Neigung zu Manipulation und Täuschung auf, verbunden mit einem Mangel an Empathie für andere, wobei er jeglichen Betrug bestreitet“. Das Gutachten ist eindeutig: Das Rückfallrisiko ist hoch. Luc Schiltz erlangte zudem durch einen von Europol im Juli 2017 veröffentlichten Fahndungsaufruf Bekanntheit. Als er sein Gesicht in den luxemburgischen Medien sah (eine einfache Google-Suche belegt dies noch immer), stellte sich der Luxemburger der Polizei, um seine Haftstrafe anzutreten.
Die Beteiligung von Luc Schiltz am Kapital von Crypto4Wave (dem Betreiber von Crypto4Winners) hat im Internet für Kontroversen gesorgt. „Die Leute wollen, dass Luc seine Anteile verkauft, weil er zwielichtig ist“, sagt derjenige, der seine Bedenken bei der CSSF geäußert hat. Auf Reddit gibt der Account „Crypto4Winners“ an, die Möglichkeit eines Rückkaufs der Anteile von Luc Schiltz zu prüfen, doch diese Möglichkeit, so heißt es dort, erfordere Zeit. Die CSSF hat keine Warnmeldung bezüglich Crypto4Winners oder Crypto4Wealth veröffentlicht. Sie hat jedoch die Staatsanwaltschaft alarmiert. Diese hat Ermittlungen eingeleitet. Diese richten sich gegen zwei Mitglieder des Verwaltungsrats und das Unternehmen Crypto4Winners Management. Bei den betroffenen Personen gilt die Unschuldsvermutung.
Im vergangenen Jahr veröffentlichte die CSSF 63 Warnungen auf ihrer Website und schaltete ebenso oft die Staatsanwaltschaft ein. Seit 2018 hat die Aufsichtsbehörde neun Warnungen zu zweifelhaften Unternehmen veröffentlicht, die Krypto-Vermögenswerte vermarkten und eine Verbindung zu Luxemburg haben. Die europäischen Bankaufsichtsbehörden haben ihrerseits in den letzten Monaten vermehrt Warnmeldungen herausgegeben: Die zahlreichen Krypto-Assets, die von Natur aus sehr risikoreich und spekulativ sind, sind „für die meisten Privatanleger weder als Anlage noch als Zahlungs- oder Tauschmittel geeignet“. Ende des Jahres wird das Inkrafttreten der europäischen MiCA-Verordnung Krypto-Plattformen dazu verpflichten, sich registrieren zu lassen und ihre Seriosität nachzuweisen. Sie unterliegen dann denselben Aufsichtsvorschriften wie andere Wertpapierfirmen.
